什么是财富管理?市场为什么会发生变化?
财富管理包括财务规划、投资组合管理和一系列综合金融服务。财富管理不仅仅是投资建议，它可以涵盖一个人财务生活的各个方面。财富管理客户通常受益于一种整体方法，即由一位经理协调管理他们资金所需的所有服务，并为他们自己或家人的当前和未来需求做规划。由于自身的专业知识或客户的需求，一些财富经理更喜欢专攻特定领域。
由于技术的发展和更严格的监管，市场正在迅速发展。为了在经济上取得成功，财富管理公司正在对其价值主张进行更多的战略性变革，并必须适应新的数字化商业模式。
映射社区
我们对哪些人在引领财富管理的讨论非常感兴趣，所以我们使用了一个全面的布尔搜索查询进行了分析7.6米提到2018年2月20日至2019年2月20日期间我们确定的所有关键词的帖子。然后，我们选出了在社交媒体上引领讨论的100位最有影响力的人物。我们发现这是一个非常活跃的社区，个人影响者之间有很多讨论。
下面你可以看到关于财富管理的在线对话的网络地图。最具影响力的人阿普丽尔·j·鲁丁在中心。该地图是使用BOB体育下Onalytica平台．
专家们怎么说?
我们联系了20位最具影响力的人，询问他们对财富管理的看法。我们采访了阿普丽尔·j·鲁丁(# 1),狄奥多拉刘(# 2),一致的螺栓(# 4)奥斯卡Neira(# 6),斯皮罗Margaris(# 7)罗宾·鲍威尔(# 15)。一定要跟随他们，以保持最新的财富管理的最佳内容和资源!bob竞猜app下载
阿普丽尔·j·鲁丁- Global Wealth Marketing strategy的创始人兼首席执行官鲁丁集团
“由于财富转移和创造、最近的技术进步以及千禧一代偏好的上升，这是财富管理领域一个非常激动人心的时代。就在过去几年里，我们看到财富管理服务的买卖方式发生了前所未有的转变。企业必须改变自己的品牌、基础设施和产品，以满足不断变化的全球需求。全球客户的需求正在发生变化，监管环境变得更加严格，各种技术进步正在迅速影响财富管理公司的业务方式。旧的商业模式和思维模式需要被抛弃，取而代之的是能够吸引各个年龄段客户，尤其是千禧一代客户的新模式和新想法。如今的客户正在寻找透明的收费结构、定制化的服务以及一些大型科技公司所提供的流畅的客户体验。所有这些都使2019年成为财富管理和/或财富技术领域的关键一年。”
“随着我们的寿命越来越长，几代同堂的家庭变得越来越普遍，理财经理在帮助客户管理财务、应对寿命延长和职业结构不那么固定带来的新挑战时，必须更加深思熟虑。”随着退休被重新定义，我们如何设想一种有目的的多阶段生活的新方式?虽然人工智能和先进数据分析等新兴技术将继续发挥越来越重要的作用，但以客户为中心和同理心将是该行业真正的北极星。财富管理解决方案必须以客户的最大利益为中心——成为一个真正的受托人，而且必须随着社会需求的变化而发展。未来的财富管理将全面考虑客户的福祉，帮助每个人迎来财务安全的未来。”
WealthTech在某些方面落后于更为知名的“老大哥”FinTech，后者主要覆盖基本的银行服务。很多人都听说过热门术语机器人咨询(robot - advisory)，这是更广泛的类别WealthTech的一部分。数字财富管理还有巨大的未开发潜力。财富的快速积累，尤其是在以中国为首的新兴经济体，将需要一个庞大而多样化的生态系统，用于数字财富管理和各个领域的金融规划服务。新兴市场也更开放地使用智能手机上的移动应用程序，而智能手机是几乎所有储蓄者、微人、富人和高净值投资者都可以使用的平台。
我在财富管理和私人银行方面的背景使我能够在这个日益数字化的环境中为发展贡献自己的经验和思想领导力。我很高兴能成为这段旅程的一部分!”
奥斯卡Neira-银行和金融科技顾问Codd&Date及通讯员钱今天
“完整财富的聚合和可见性。这并不是什么新鲜事，但在2019年，B2B的重要性和采用将会增加。不只是银行资产，尤其是非银行资产。我指的不仅是艺术、汽车、珠宝、游艇，还包括房地产、家族企业以及对其他私人拥有的成熟公司或初创企业的投资。当然，加密资产也是其中的一部分。
如果家庭官/财富经理/投资顾问想要对客户有全面的了解，那么他就需要技术解决方案。安装完整数据库的解决方案，将所有数据放在一起并以“性感”的方式映射的技术，最后是创建完美投资组合的工具以及进行预测和模拟的工具。
还没有，但可以肯定的是，如果有诉讼，监管机构和司法机构将考虑银行(好吗?)的建议，如果这是基于整体观点，而不仅仅是基于银行或EAM所管理的资产。
加强监管意味着更多的工作。技术人员需要帮助解决KYC、AML和持续的合规需求。#WealthTech和#RegTech携手并进意味着什么?”
斯皮罗Margaris-风险投资家，创始人Margaris合资企业&全球第一金融科技影响力人物
“Wealthtech是金融科技的一个子类，将推动投资和资产管理行业的数字化转型。我预测，几年后，许多人(尤其是年轻一代)对如何管理财富将有不同的理解。财富管理将完全不像他们的父母所知道或经历的那样，而财富科技将推动这一变化。说到财富科技，你还什么都没看到呢。”
罗宾·鲍威尔-自由记者，两个博客的编辑，基于证据的投资者而且顾问2.0，创始人瑞吉斯媒体
“我很荣幸能与这么多才华横溢、鼓舞人心的人一起出现在这份财富管理界最具影响力的人物名单上。对全球投资者来说，这是一个关键时刻，但也是一个非常令人兴奋的时刻。很长一段时间以来，我们的重点一直放在行业和服务于价值链中所有不同环节的利益上。但真正重要的是消费者，最终投资者。正如已故的杰克·博格尔(Jack Bogle)正确地提醒我们的那样，承担所有风险并提供所有资本的是消费者。这是他们的钱。未来能够蓬勃发展的公司将是那些把消费者利益放在首位的公司。
他说，有很大的障碍需要克服。但只要我们能把财富管理公司的利益与投资者的利益更紧密地结合起来，就有巨大的潜力改善消费者的结果，让生活变得更好。”
前100名影响力人物
我们调查了所有在推特上活跃的人，为你带来了一份财富管理领域最具影响力的人物名单。以下是前50名，如果你想知道谁的排名在50-100，请点击下面的下载按钮下载完整的报告。
| 排名 | 的名字 | 公司 | 影响得分 | |
|---|---|---|---|---|
| 1 | @TheRudinGroup | 4月鲁丁 | 企业家 | One hundred. |
| 2 | @psb_dc | 狄奥多拉刘 | 企业家 | 72.98 |
| 3. | @JimMarous | 吉姆Marous | FinServ专业 | 65.44 |
| 4 | @UrsBolt | 一致的螺栓 | FinServ专业 | 65.37 |
| 5 | @MichaelKitces | 迈克尔Kitces | 企业家 | 60.37 |
| 6 | @NeiraOsci | 奥斯卡Neira | 记者 | 54.62 |
| 7 | @SpirosMargaris | 斯皮罗Margaris | FinServ专业 | 49.6 |
| 8 | @PhilipHammondUK | 菲利普•哈蒙德 | 政治家 | 48.34 |
| 9 | @cflynnlevy | 克莱尔·弗林·利维 | 企业家 | 42.85 |
| 10 | @SusanneChishti | Susanne Chishti | 管理层 | 38.27 |
| 11 | @jaypalter | Jay讨价还价 | 通讯和营销专业人员 | 37.18 |
| 12 | @ClaerB | cla巴雷特 | 记者 | 36.91 |
| 13 | @helene_wpli | 海琳李 | 企业家 | 36.48 |
| 14 | @rchusker | 罗恩·卡森 | 企业家 | 33.86 |
| 15 | @RobinJPowell | 罗宾·鲍威尔 | 记者 | 31.66 |
| 16 | @Vlajournaliste | 黄薇 | 记者 | 28.65 |
| 17 | @SallieKrawcheck | 萨莉•克劳切克 | 企业家 | 28.15 |
| 18 | @Capital_FinServ | 康纳考夫兰 | 管理层 | 27.46 |
| 19 | @Xbond49 | 泽维尔·戈麦斯 | 企业家 | 24.16 |
| 20. | @AaronKlein | 亚伦克莱因 | 管理层 | 23.7 |
| 21 | @craigiskowitz | 克雷格Iskowitz | 企业家 | 22.85 |
| 22 | @WFSULLIVAN3 | 比尔•沙利文 | 管理层 | 22.4 |
| 23 | @leimer | 布拉德利Leimer | 企业家 | 21.74 |
| 24 | @g_silberman | 格里高利Silberman | FinServ专业 | 20.85 |
| 25 | @virginieoshea | 小薇吉妮奥谢 | FinServ专业 | 19.03 |
| 26 | @GeorgeMentz | 乔治Mentz | 法律专业 | 19 |
| 27 | @LexSokolin | Lex Sokolin | 企业家 | 18.6 |
| 28 | @gab_rigo | Gabriele里戈 | 企业家 | 18.39 |
| 29 | @andi_staub | 安德烈斯桃波 | FinServ专业 | 18.38 |
| 30. | @cherylnash2 | 谢丽尔·纳什 | FinServ专业 | 17.93 |
| 31 | @efipm | Efi Pylarinou | FinServ专业 | 17.79 |
| 32 | @davidwicraig | 大卫•克雷格 | 管理层 | 16.64 |
| 33 | @guzmand | 丹尼尔·古斯曼 | 通讯和营销专业人员 | 15.93 |
| 34 | @mwalno | 马修Wolniewicz | FinServ专业 | 14.73 |
| 35 | @FinMKTG | 尼克Bilodeau | 通讯和营销专业人员 | 13.74 |
| 36 | @williamtrout | 威廉鳟鱼 | FinServ专业 | 13.61 |
| 37 | @VanhaerenBart | 巴特Vanhaeren | 企业家 | 13.33 |
| 38 | @TrippBraden | 特里普布莱登 | FinServ专业 | 13.15 |
| 39 | @BillWinterberg | 比尔Winterberg | 技术专业 | 12.3 |
| 40 | @obussmann | 奥利弗商量之后 | 企业家 | 11.79 |
| 41 | @RAlexJimenez | 亚历克斯·吉梅内斯 | FinServ专业 | 11.51 |
| 42 | @Damien_CABADI | Damien Cabadi | FinServ专业 | 11.02 |
| 43 | @barbfriedberg | 芭芭拉·弗里德伯格 | FinServ专业 | 10.96 |
| 44 | @Jeff_Marsden | 杰夫·马斯登 | 技术专业 | 10.68 |
| 45 | @MarkKleinmanSky | 马克Kleinman | 记者 | 10.16 |
| 46 | @Salz_Er | Eric Salzmann | 企业家 | 10.12 |
| 47 | @newlands_chris | 克里斯·纽兰兹 | 记者 | 9.86 |
| 48 | @RetireSecureNow | 朱莉·詹森 | 企业家 | 9.69 |
| 49 | @daviddoughty | 大卫的 | FinServ专业 | 9.54 |
| 50 | @yaron_gol | Yaron Golgher | 企业家 | 9.44 |
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免责声明与以往的榜单一样，必须强调的是，排名绝不是影响力的最终衡量标准，因为根本就没有影响力这回事。在推动财富管理方面的讨论时，本文列出的品牌、个人和出版物无疑具有影响力。
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作者简介
作为网红营销主管，Joe的核心职责是与网红建立关系，并将他们与品牌联系起来。Joe还负责推广网红市场，并为网红社区提供价值。